Блокировка счетов по 115ФЗ | profitstock

Блокировка счетов по 115-ФЗ

С середины 2017-ого года в России начали активно использовать закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки в массовом порядке блокируют счета предпринимателей за сомнительные операции. В основном это снятие наличных средств с банковских карт. По данным "Деловой России", в стране уже заблокировано более 500 тысяч расчетных счетов предпринимателей.

Неблагонадежные клиенты, по мнению ЦБ, обладают двумя или более признаками из списка:

- наличные составляют более 30% от недельного оборота;

- с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

- деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

- деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

- деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

- средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

- снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

- снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объему - - средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

- деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова - в начале следующего;

- у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

Если ваш счет заблокировали по этому закону, вам уже не откроют счета в других банках, а разбирательства по блокировке может занять несколько месяцев.

На сайте Сбербанка приведены способы как не попасть под подозрение. Основной из них: 

Снимайте наличные со своих счетов, вкладов и карт, только когда это действительно необходимо, особенно если деньги зачисляются на счета, вклады и карты безналичным путём. Старайтесь пользоваться безналичной формой расчётов. Бизнес-карты с таким же успехом блокируются по этому же закону.

Обналичка.как выжить в лесу.jpg